전화 금융 사기 조직은 중국 등 국내 수사 기관의 추적이 어려운 해외 지역에서 불특정 다수에게 대출 광고 메일을 보내는 등의 방법으로 피해자를 유인하고, 수사 기관이나 금융 기관 등을 사칭하고 피해자를 속인 뒤 신용 등급 상향 등의 명목으로 현금 또는 현금 인출 수단의 교부를 받아 전주를 사취합니다.보이스 피싱 조직은 일반적으로 범행 전체를 총괄하는 내부점 조직 간의 유기적인 연락을 담당하는 총 책임, 총 책임의 지시를 받아 내부 조직원을 관리하고 그들에게 기만 수법과 회수 방법 등을 교육 지시하는 관리 방안, 불특정 다수의 피해자에게 전화를 걸어 금융 기관 등 거짓말을 하고 피해자를 속이는 유인책, 콜센터, 범행에 사용하는 가짜 통장과 조직원 등을 모집하는 모집책, 피해자를 직접 만나서 돈을 받은 회수 방안 등에 각각 분담된 역할을 수행하면서 검거에 대비하고 있습니다.통상, 보이스 피싱 조직의 일원이 검거되면 범죄 단체 가입, 범죄 단체 활동도 동시에 적용됩니다.조직의 말단인 유인책이나 콜센터 상담원의 경우도 검사 구형은 통상 징역 7년 이상으로 높다 합니다.
그 중에서 회수 방안은 조직원이 아닌 일반인이 거의 관여하고 있는데, 정말 안타까운 상황에 놓이게 됩니다.대부분의 경우 구인 구직 사이트 등을 통해서 당일 현금 지급 아르바이트라는 명목으로 행해집니다.요즘은 법무 법인 및 법률 사무소 등 변호사 사무실 비서의 명목으로 현금 회수 방안을 모집하기도 합니다.어느 사이트 등에는 처음부터 다른 아르바이트 척도 하지 않고 당당하게 회수 책의 모집 글이 보이기도 합니다.또 사람 인 등 사이트에 구직 글을 두면 먼저 연락을 취하는 사례도 예전에 비해서 부쩍 많아졌습니다.A는 구인 구직 사이트에 이력서와 함께 본인의 구직 글을 실어 놨는데 연락을 하고 아르바이트 일이라고 생각하고 시작하게 되었습니다.
성명 미상 전화 금융 사기 조직원은 oo은행에서 특별 지원금 대출을 한다는 내용이 담긴 문자를 불특정 다수의 사람에게 발송하고 이를 보고전화한 피해자들에게 이날 oo은행 대출 모집인 oo이라고 사칭하고 oo은행이라는 가짜 애플리케이션을 휴대 전화기에 설치하도록 유도한 뒤 다시 피해자들에게 전화를 걸어 oo캐피탈 채권 담당 팀장 ooo을 사칭하면서 기존 대출금을 갚지 않은 상태에서 대환 대출을 신청하겠다고 해서 원금의 일부를 상환하지 않으면 법적 소송이 들어갈 것이라고 거짓말을 했어요.또 이들 조직원은 피해자에게 전화를 걸어”정부 지원 대출로 4500만원까지 가능하다”이라며 피해자에게 대출 신청을 진행시킨 뒤 여러 차례 피해자에게 전화를 걸어 oo카드 ooo팀장이라고 사칭하면서”여기는 oo카드 채권 추심의 곳이지만 위약금 3500만원을 갚지 못하면 신용 불량자로 금융 감독원에서 3배에 추징당할 우려가 있으므로 빨리 갚고”라고 속였습니다.보이스 피싱 조직은 위처럼 피해자를 속이고 텔레그램을 통해서 A에 현금을 환수하도록 지시합니다.”ooo회사 맞습니까”라는 질문에 “네”라고 답하며”납입 증명서”를 제시하고 마치 oo은행에서 채권 추심을 정상적으로 위임된 것처럼 행세하고 피해자들을 꾀어 이에 속은 피해자들에게서 현금 oo만원 등을 받았습니다.사문서 위조 및 위조 사문서 행사가 적용되는 경우도 있으면 금융 위원회 명의의 문서를 사용하는 경우, 공문서 위조와 가짜 공문서 행사가 붙기도 합니다.
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보통 현금 수집가들이 피해자와 만났을 때 인사를 나누고 대화를 하는 경우는 드문 편이지만, 만나기 전에 oo과장이 보내왔다.oo캐피탈의ㅇㅇ대리인과 이야기를 하도록 지시됩니다.회수 방안이 사건화되는 경우는 크게 3개 있습니다.피해자를 만난 자리에서 잠복한 경찰에 현행범 체포되는 경우입니다.뭔가 수상함을 느낀 피해자가 경찰에 신고하고 현장에서 함께 기다리고 있는 상황입니다.이 경우는 사기 미수가 적용됩니다.다른 회수 방안의 검거, 상선 검거 등이 있으면 메시지 내역 등을 통해서 추적되는 집에서 긴급 체포되는 경우도 있으면 전화로 소환 조사의 연락을 받을 때도 있습니다.
검사의 구형량은 징역 3년이었습니다.A의 여러 경찰서에 흩어졌던 사건은 재판 단계에서 하나에 맞추어 진행 과정에서 피해자들과 합의를 거의 다 보았습니다.합의 상황에 의해서 구형 수위 편차가 큽니다.징역 1년 집행 유예 2년을 받았습니다.이 사건과 유사한 회수 방안 사건에 대해서는 과거 작성한 다음의 글을 참조하세요.
▲ 전화 금융 사기, 회수 방안 벌금형, 집행 유예 선고와 직불 카드 전달 방안 사례=전화 금융 사기 조직은 불특정 다수의 사람을 상대로 무작위로 전화를 걸어 수사 기관이나 금융 기관 등을 사칭하면 m.blog.naver.com
▲전화금융사기, 현금회수책 벌금형, 집행유예 선고 및 체크카드 전달책 사례=전화금융사기 조직은 불특정 다수인을 상대로 무작위로 전화를 걸어 수사기관이나 금융기관 등을 사칭하면…m.blog.naver.com
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